私募基金備案的好處有很多，不僅可以幫助擴大公司的經(jīng)營(yíng)范圍，而且可以規避一些法律風(fēng)險。但是現在申請私募基金備案的門(mén)檻是越來(lái)越高了，申請過(guò)程中也是困難重重，導致很多人都在猶豫是否要基金備案了。

 

私募基金備案的重要性 

 

一、申請私募基金備案的必要性

 

1.根據《證券投資基金法》和《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規定，私募基金管理機構應當履行登記手續。否則，不得從事私募投資基金管理業(yè)務(wù)活動(dòng)。

 

2.根據《關(guān)于私募投資基金開(kāi)戶(hù)和結算有關(guān)問(wèn)題的通知》私募基金申請開(kāi)立私募基金證券賬戶(hù)需提供基金業(yè)協(xié)會(huì )出具的私募基金備案相關(guān)證明文件，否則不能開(kāi)戶(hù)，即私募證券投資基金無(wú)法在證券市場(chǎng)進(jìn)行投資活動(dòng)。

 

3.證監會(huì )下發(fā)通知明確私募基金沒(méi)有取得備案資質(zhì)的，不得從事證券系統內業(yè)務(wù)，包括：私募投資基金未經(jīng)備案不得參與上市公司定向增發(fā)、并購重組業(yè)務(wù);私募投資基金未經(jīng)備案不得參與新三板業(yè)務(wù)。

 

二、未私募基金備案的風(fēng)險

 

1.私募基金沒(méi)有備案可能涉及刑事法律風(fēng)險

 

以進(jìn)行投資為目的設立，并且募集金額超過(guò)100萬(wàn)元(資金來(lái)源于親友或者單位內部人員除外)的公司或者合伙企業(yè)，如果沒(méi)有進(jìn)行私募基金備案，一旦發(fā)生糾紛或涉及金額巨大，那么募集的發(fā)起人與基金管理人都將存在被追究刑事法律責任的風(fēng)險，且無(wú)論投資者是否符合合格投資者條件。

 

2.私募基金沒(méi)有備案可能涉及民事法律風(fēng)險

 

如果私募基金產(chǎn)品已經(jīng)登記備案，并且按照監管規定履行了投資適當性匹配、風(fēng)險揭示(投資風(fēng)險、運營(yíng)風(fēng)險、操作風(fēng)險...)、合格投資者確認等流程，即使后續發(fā)生虧損風(fēng)險，投資者也可到法院索賠。

 

而如果私募基金跳過(guò)了備案環(huán)節或者沒(méi)有按照自律監管規定運營(yíng)，就不會(huì )被納入自律監管范圍，自然也就無(wú)法享受到私募基金產(chǎn)品及私募基金管理人之間財產(chǎn)獨立、風(fēng)險隔離等保護。

 

3.私募基金沒(méi)有備案可能涉及的行政監管、處罰法律風(fēng)險

 

私募基金沒(méi)有備案可能涉及的行政監管、處罰法律風(fēng)險，證券投資基金法及其他相關(guān)法律法規都有明確規定：

 

(1)不但可以處罰管理人，也可以處罰投資者;

 

(2)即使符合私募基金募集管理辦法等監管要求，不備案就存在被處罰可能;

 

(3)如果沒(méi)有進(jìn)行私募基金備案，那么只要企業(yè)的名字只要涉及基金、基金管理，即存在被處罰的風(fēng)險(符合其他金融監管部門(mén)或金融行業(yè)協(xié)會(huì )條件且已登記備案的除外)。

　　

私募基金備案是必須要去辦理的，畢竟備案之后對于以后的發(fā)展那都是有利無(wú)弊的，不備案會(huì )帶來(lái)一些很不必要的麻煩。